Токены: что это такое простыми словами и как на них заработать в 2019-2020 годах? Пошаговая инструкция по покупке и перепродаже токенов от А до Я.

Хорошего вам настроения, уважаемые гости проекта 50baksov.ru!

Что такое Токены простыми словами и как на них заработать?

Читая о новых стартапах мира криптовалют, мы часто видим термин «Токен». Токены продаются на ICO и пре-ICO, выдаются в качестве награды и майнятся. Что такое токены? Это “заменитель денег”, отдельная цифровая валюта, которая используется в рамках платформы, чтобы оплатить товары и сервисы этой платформы.

Вспомните жетоны метро: у них всех одинаковая ценность, их можно передать другому человеку, а они обмениваются на услуги компании, которая их выпускает. У токенов соблюдаются те же свойства — ими оплачивают действия в системе, меняют на другие криптовалюты.

Токен – обязательный, если не главный элемент любого ICO (мероприятия по привлечению инвестиций в новые проекты). Криптовалютные стартапы получают средства от инвесторов в популярных монетах – эфирах или биткоинах взамен на токены – внутреннюю валюту компании, своеобразный аналог акций. В этой публикации пойдет речь о токенах в криптовалютной экономике и ICO: что это, как появилось и зачем нужно.

Токен — цифровой актив, который выдают инвестору в обмен на средства (фиат или криптовалюту). По сути он выполняет роль виртуальной учетной единицы, оцифрованной информации об активе, помещенной в блокчейн.

Важно понимать различие между токеном и криптовалютой. В то время как токен может выполнять любую функцию, заложенную разработчиком, криптовалюта – это внутренние расчетные средства в публичном блокчейне. Так, токен может быть криптовалютой, но криптовалюта как определение подходит не для всех типов токенов.

Token в дословном переводе означает «жетон», и это крайне удобная аналогия для приведения более простого примера. За определенную сумму денег вы можете купить жетон на проезд в метрополитене. Следовательно, ваш токен выполняет функцию валюты внутреннего обращения в метро. Вам нужно отдать жетон для получения услуги — поездки.

В дальнейшем для рассмотрения видов токенов мы будем использовать ту же аналогию.

Токен — это не криптовалюта!

Для чего нужен токен и почему они не считаются криптовалютой? Главная причина — токены не считаются универсальным средством обмена, а применяются для краудфандинга стартапа. Потом они могут использоваться в качестве акций или обменного средства внутри системы, чтобы избежать конвертации и комиссии. Если криптовалюты можно и нужно майнить, то токены легко купить на ICO.

Токены намного проще использовать для функционирования смарт-контрактов, чем коины. Смарт-контракты позволяют проводить автоматические платежи по выполнению определенных условий и гарантировать безопасность средств и сделки.

Пример — Ethereum, оригинальная криптовалюта с собственным блокчейном. На его основе созданы приложения со смарт-контрактами типа Golem и Augur, которые используют блокчейн Эфириума для проведения автоматических транзакций.

Какие бывают виды токенов

Прежде чем искать, как выпускать токены, надо выбрать их тип. Всего существует три вида:

  • Equity Tokens – облигации стартапа. Используются на ICO для притока инвестиций , их владельцы затем могут их продать с выгодой для себя;
  • Utility Tokens – обменные средства. Их можно покупать или получать в награду за полезные для системы действия, потом использовать внутри платформы;
  • Asset-Based Tokens — продаются на ICO и на биржах, обязательства на получение товаров внутри системы.

В США отдельно выделяют Security Tokens – аналог акций. Владелец таких ST получает возможность влиять на деятельность компании, получить статус кредитора и т. д.

Токены бывают трех типов:

  • аппкоины;
  • токены-акции;
  • кредитные токены.

Аппкоины

Аппкоины – это токены, выполняющие роль платежного средства. Большинство ICO имеют веб-функции, мобильные приложения и требуют инструмента для проведения транзакций внутри системы.

К примеру, в проекте TrafficX, криптовалютном аналоге Uber, токенами можно оплачивать поездки. На площадке знакомств MarchPool за токены можно получить premium-статус и расширенные возможности, а в сервисах для хранения информации – покупать дополнительное пространство. В компьютерных играх токены необходимы для прокачки героев, покупки различных игровых предметов, оплаты услуг разработчиков.

Токены выпускаются под еще не вышедшие проекты, поэтому вложения в них связаны с риском.

Токены-акции

Любой токен становится активом (акцией) и имеет свой рыночный курс после выхода на биржи. Практически все стартапы именно так и рассматривают свою внутреннюю валюту – в качестве актива.

Отдельные проекты изначально строятся по принципу инвестирования и представляют собой инвестиционные фонды доверительного управления вкладами в формате ICO (SolarDAO, TargetCoin и др.). Некоторые платформы предоставляют право голосования держателям внутренней валюты, то есть привлекают своих инвесторов к участию в управлении удельным виртуальным капиталом.

Накопительные, или кредитные токены

Кредитные токены выпускают в продажу вместе с основной монетой проекта. Разница в том, что они приносят своим владельцам доход только при длительном хранении. В качестве примера можно привести Steem Dollar – токен блогосферы Steemit. В нем реализуются токены с разными тарифами: под 10 и 100% годовых. Чтобы получить стопроцентный доход, инвесторы обязаны не снимать средства в течение 2 лет.

Читайте также:  Что такое СКАМ в криптовалютах простыми словами и как его распознать? Самые громкие публичные скандалы, связанные со скам-ICO в мире крипты.

Финансовые аспекты токенизации

В основном токены, как и криптовалюты, ничем не обеспечены. У стартапа есть идея, на ICO все желающие могут финансировать ее — фактически делая предзаказ. Стоимость и спрос на электронные жетоны определяется доверием к стартапу или компании, которая их выпускает, но токены могут быть привязаны к материальному фонду.

Более-менее обеспеченными в финансовом смысле считаются только Asset-Based Tokens, которые после покупки можно конвертировать в услуги. Гарант конвертации — компания, которая их выпускает.

В бизнесе распространяется токенизация — когда каждый физический актив представляется цифровым жетоном. Подразумевается, что держатель токенов в праве требовать их обмена на услуги или криптовалюту в любой момент. При нормальной работе компании, такой подход позволяет сократить расходы и время, требуемое на перевод денег и оплату услуг, обойтись без конвертации криптовалют и уменьшить издержки.

Токенизация избавляет от посредников, лишнего документооборота, упрощает учет, дает возможность автоматизировать операции через смарт-контракты. Не обязательно проводить ICO, так как продавать токены можно всем желающим на бирже. Опять же напрашивается аналогия с метро — один жетон обменивается на одну поездку, а опустить жетон в щель турникета намного быстрее, чем ждать, пока в маршрутке посчитают сдачу.

Покупка токенов на ICO?

Инвестировать будет проще, если у вас есть опыт работы с криптовалютами или акциями. Каждый день создаются десятки стартапов, проводятся ICO, некоторые из них быстро растут и приносят вкладчикам прибыль в криптовалюте.

Первым делом надо изучить документы — узнать чем они собираются заниматься, есть ли у них опыт в этом деле, насколько востребованным будет проект. Также не лишним будет проверить популярность идеи на профильных сайтах и форумах типа BitcoinTalk и ICO Tracker. Если у стартапа есть шансы стать прибыльной компанией — покупайте.

Как и где купить токены в 2019-2020 годах?

Лучшее место для покупки — официальное ICO или pre ICO. Авторы проекта выставляют на продажу свои токены, их можно приобрести за популярные криптовалюты или обычные деньги. На официальном сайте можно найти информацию об использовании и хранении, ПО для этих операций.

Где купить/продать, если не успели во время ICO? Большинство проектов выставляют не проданные во время ICO жетоны на криптовалютные биржи. На биржах их могут перепродавать те, кто закупился на ICO.

Самые популярные биржи — Bittrex и Poloniex, там представлены большинство криптовалют и популярных токенов. Но для наибольшей выгоды советуем LiveCoin или Cryptopia – эти биржи не страдают сильной бюрократией, что позволяет новым проектам быстро оформлять ICO.

Стоит отметить, что далеко не все ICO в белой книге утруждаются классификацией токенов. Компании расписывают преимущества использования и поясняют, как будет применяться их коин, но редко говорят прямо: мы предлагаем токен-акцию или, например, утилитарный токен. Следовательно, инвестор, исходя из прочитанного, должен сам сориентироваться, как будет работать описанный стартап и выяснить, насколько выгодно вкладывать средства на первичном предложении монет.

Очень здорово, когда ICO проводится в течение длительного срока, и в это время токены уже проходят испытание спросом и конкуренцией. В этом плане повезло инвесторам проекта EOS, первичное размещение монет которого закончилось только летом 2018 года. За все время существования токена его стоимость многократно возросла. Следовательно, у вкладчиков сформировалось определенное доверие к «жетону» и видение его дальнейшего развития.

В остальном, когда ICO только стартует, сложно предвидеть, какова дальнейшая судьба коина. Первую помощь в принятии инвестиционного решения окажет простой чек-лист, по которому стоит проверять каждую краудсэйлинговую кампанию. Важно обратить внимание на:

  •         концепцию проекта (и честно ответить себе, полезен ли замысел, будет ли он интересен людям);
  •         состав команды (хорошо, если разработчики уже имеют опыт в успешных проектах такого рода. Увы, часто среди «девелоперов» можно встретить Райана Гослинга или другого актера, далекого от инновационных технологий);
  •         наличие рабочего прототипа (если проект может показать хотя бы тестовую версию разработки, вероятность того, что создатели доведут замысел до конца, становится выше);
  •         грамотно составленную, доступную для восприятия белую книгу.

Как получить прибыль с токенов?

Аналогично акциям, вы можете получать прибыль за владение (например, Steem обещает 10% годовых за инвестицию) или скупать дешевые токены на ICO с целью их перепродажи. В конце концов, можно использовать их по назначению, чтобы пользоваться сервисами проекта.

Все ли новые проекты имеют потенциал роста токена? Увы, не все. Чтобы определить инвестиционную привлекательность стартапа и не попасть на мошенническое ICO, необходимо изучить его сопроводительную документацию (White Papper), дорожную карту (RoadCard), провести комплексный анализ и найти ответы на несколько вопросов:

  • Какую роль играет токен данного проекта: акции, платежного инструмента или средства для вознаграждений?
  • При каких обстоятельствах его ценность будет расти?
  • В каком направлении работает проект?
  • Может ли система функционировать без токенов?
  • От каких обстоятельств зависит рост курса: внешних или внутренних?
  • Насколько привлекательна данная монета для широкого круга пользователей?
  • Какова изначальная цена токена и насколько она соответствует реалиям рынка.
Читайте также:  5 способов Как создать Биткойн Кошелек на русском языке в 2019 году. Пошаговая инструкция для чайников от А до Я.

Приобрести токены можно на PRE-ICO, до начала основного этапа продаж. В этот период их стоимость минимальна, но и о проекте еще мало что известно. Для такой покупки достаточно зарегистрироваться и перечислить деньги на указанный счет.

Купить токены за фиат можно на этапе объявления ICO, но это связано с высоким риском потерять деньги.

Покупка во время главного этапа ICO менее рискованна. Сам факт этого мероприятия уже свидетельствует о том, что проекту удалось заинтересовать достаточно широкий круг инвесторов.

Покупать активы на бирже наименее рискованно, поскольку все добавленные в валютные пары монеты уже признаны рынком и имеют статус в мире цифровых денег. Следует учесть, что на биржах торгуются уже не токены, а коины.

Есть сервисы, где можно увидеть статистику, анализ возможных рисков, уровень хайпа по каждому новому криптовалютному проекту, например ICORating. На сайте ICOStats доступна база проектов-лидеров по количеству привлеченных средств, ROI и другим показателям. Среди других сервисов-мониторингов: ICO Tracker, Token Market, ICOList.

Для чего используются токены

Формальное определение токена в цифровом глоссарии звучит так: токен – это гаджет либо ряд символов, используемых для идентификации. В определенной мере это применимо и к виртуальным валютам: наличие токена свидетельствует о причастности пользователя к определенному проекту.

Намного более познавательным для понимания токенов является описание их функций.

  1. Покупательская способность (за токены можно приобрести услуги и сервисы внутри сети).
  2. Роль внутренней валюты в закрытых экосистемах.
  3. Показатель доли акционера в проекте.
  4. Важный показатель чего-либо (например, доступных гигабайтов);
  5. Одна из форм оплаты за определенные действия.

Токены могут служить платежной единицей для оплаты услуг и некоторых товаров, быть вознаграждением или цифровым активов. В этом и состоит их основное отличие от коина (единицы криптографической валюты), используемой для платежных операций. Таким образом, область применения токенов шире в сравнении с коинами, но масштабы меньше. 

На этапе ICO токены проекта не являются полноценной криптовалютой
Если криптовалюта обращается во внешней экономике, то токены (как минимум, на первом этапе) работают исключительно внутри конкретной сети. Они не имеют электронного кошелька, как криптовалюты. Если провести аналогию с реальной жизнью, то цифровые монеты – это твердая валюта (к примеру, доллары), а токены – фишки в казино, подарочные карты, жетоны на метро и т. д.

Когда заканчивается ICO и проект заходит на биржи, токен оказывается очень близок к статусу полноценного платежного инструмента и может легко обмениваться на другие активы.

Первичную продажу токенов – главный этап ICO – называют еще краудесейлом. Использование токенов началось с момента первого в истории ICO криптовалюты Mastercoin 2013-14 годах.

Важные факты о токенах 

  1. Толчком к широкому распространению токенов послужило появления инновационной платформы Эфириум (Ethereum, ETH) и ее технологии умных контрактов. Если бы крипторынок состоял всего из нескольких, а не более 1300 валют, то необходимости в токенах не было бы.
  2. Токены функционируют на блокчейн-платформах. На первоначальных этапах все они, по сути, были форками ВТС. Сегодня за основу взят blockchain ETH и исходный код этой платформы ERC20.
  3. Приобретая токены в ходе ICO, инвестор приобретает закрытые ключи, в которых хранятся данные о количестве принадлежащих ему активов.
  4. Существуют полноценные платформы для проведения ICO, самой популярной из которых является Эфириум. Именно на его базе проходит большинство ICO. Другие ICO-площадки – Waves, NEM, ЭОС, Kick ICO.
  5. Токены имеют тенденцию к росту, поэтому они могут быть неплохим средством для инвестиций. Держатели токенов не только имеют возможность использовать их для платежей внутри системы, но и получать доход от хранения.

Преимущества инвестиций в токены

В целом инвестиции в токены имеют как свои плюсы, так и минусы.

  • Среди плюсов можно отметить:
  • возможность использования токенов внутри сети;
  • доступность способа инвестиций;
  • высокий ROI (до 10000%);
  • большой выбор проектов для вложения средств.

Недостатками работы с токенами является  отсутствие законодательного регулирования, риск попасть на мошеннический проект, восприимчивость  к общей ситуации на рынке цифровых валют.

Плюсы и минусы заработка на токенах

Плюсы заработка на токенах:

  • Высокая ликвидность активов.
  • Большая прибыль.
  • Постоянное изменение цены.
  • Огромное количество перспективных проектов.

Все плюсы сводятся к тому, что рынок активно развивается. Есть много амбициозных проектов, которые в будущем могут принести большое количество денег. И у каждого пользователя есть доступ к бирже, на которой можно купить интересный токен.

Минусы:

  • Высокие риски.
  • Невозможность спрогнозировать заработок.
  • Отсутствие регуляторов на рынке.
  • Нестабильная ситуация в законодательстве.
Читайте также:  Блокчейн: что это такое простыми словами. Зачем нужны крипто цепочки и как они работают? Плюсы и минусы технологии BlockChain

Это рынок с сумасшедшими рисками и отсутствием регуляции, а значит, любой человек, имеющий огромные капиталы, может одним движением обвалить или взвинтить курс, как ему вздумается.

Для русскоязычного сегмента есть еще один минус. Большинство информации о токенах — на английском: сайты компаний, презентации, информация и мнение аналитиков.

Достаточно посмотреть примеры зарубежных криптомиллионеров. Они когда-то вложили деньги в проект, который казался не более чем забавой. Причем люди вкладывали небольшие суммы, которые на росте в более чем 10 000 раз за последние 9 лет дали огромную прибыль. Многие криптомиллионеры просто не знают, что делать с полученными суммами. Таких примеров в зарубежном сегменте интернета полно.

Токены — перспективный, быстрорастущий рынок, на котором можно легко и быстро (в течение 2 — 3 лет) заработать до 1000% чистой прибыли. Но при этом он чрезвычайно рискованный. 

Какие токены перспективны?

Для того чтобы понять, какие токены могут оказаться перспективными, давайте рассмотрим 5 примеров самых популярных криптовалют и попытаемся понять, чем они интересуют пользователей.

Биткоин — первая мировая криптовалюта. Позволила людям проводить транзакции анонимно, исключая из схемы «Пользователь — Деньги — Пользователь» посредников в виде банков и мировых платежных систем. Кардинально новый подход к платежам.

Эфириум улучшил некоторые моменты биткоина. Убрал ограничение в 21 миллион по количеству выпущенной валюты, уменьшил интервал между созданием блоков и сделал более надежную систему подтверждения транзакции. Но это не самое главное. Популярность этой криптовалюте принесла система умных контрактов, полностью исключающая человеческий фактор из цепочки «Заключение контракта — Посредник — Проверка условий — Исполнение контракта».

Теперь роль «посредника» выполняет автоматизированная система — прямая выгода для реального бизнеса.

Рипл — создавался полностью на своем коде. Позволяет исключать практически все звенья из цепочки транзакций. Изначально система задумывалась как экономия средств для банковских переводов. Позволяет сократить расходы на 70%.

Лайткоин — альтернатива биткоину, созданная на его коде. Как и многие другие, использует исходный код, пытаясь всячески «апгрейдить» текущую версию системы битков. Самый главный плюс — количество блоков создается каждые 2,5 минуты против 10 у биткоина. Позволяет быстрее проводить транзакции. Для добычи криптовалюты используются ресурсы оперативной памяти вычислительной машины.

Прямая выгода для майнеров. Используются другие ресурсы для добычи криптовалюты.

Дэш также написан на исходном коде биткоина с одной лишь разницей — у криптовалюты полная анонимность. В биткоине можно найти владельца кошелька и отследить все его транзакции. Если знать всех конечных адресатов, то можно увидеть целую картину операций. В системе криптовалюты Дэш такого нет: транзакции не публикуются в открытом доступе. Даже зная владельца кошелька, никогда нельзя узнать, кому и что он переслал.

Прямая выгода для анонимных плательщиков. Нет никакой информации о транзакциях.

Как мы видим, у популярности токенов есть свои причины. Каждая из этих криптовалют улучшила жизнь для одной из фундаментальных категорий. Биткоин — для всех людей, Эфир — для бизнесменов, Рипл — для банков, Лайткоин — для майнеров и Дэш — для людей, которым необходима анонимность.

Заработок на токенах напоминает заработок на Форексе. У них есть одинаковые черты:

  • Высокая волатильность.
  • Непредсказуемость.
  • Зависимость от мировых событий.
  • Независимость от каждого конкретного игрока.

Но в отличие от реальной валюты, курс которой сдерживают Центробанки разных стран, у токенов нет ограничителей. Единственный инструмент, который влияет на их текущий курс — спрос: чем больше людей интересуются монетами, тем выше они будут стоить. Из этого можно сделать один вывод:

Заработок на токенах — самое рискованное инвестирование.

Возможно, скоро появятся инструменты, которые будут регулировать криптовалютный рынок, не допуская мошеннические и неперспективные проекты на стадии ICO. Но сегодня довольно много «пустышек», мошенников и мало действительно стоящих проектов.

Криптовалюта — идеальный инструмент для спекулирования. Курсы на большинство топовых монет изменяются каждую минуту. А за день можно наблюдать как + 3-5% к курсу, так и — 3-5%.

Зарабатывать на инвестировании в ICO очень рискованно.

Вам придется ориентироваться не на рыночные показатели, не на графики, потому что они изменятся, как только вы обновите страницу, а на интуицию. Нужно четко понимать, будет ли монета пользоваться спросом, где её смогут использовать, зачем она нужна, есть ли альтернативы.

Вывод

Теперь, когда вы знаете, чем токены ICO различаются между собой, вы можете заранее предположить, насколько оправданной будет инвестиция. Прежде чем покупать коин, определитесь с целью приобретения: хотите ли вы заработать на биржевой торговле в дальнейшем, или просто хотите поддержать проект?

Будете ли вы использовать монету по назначению или планируете в скором времени обменять на более популярную криптовалюту? Ответы на эти вопросы помогут вам принять верное инвестиционное решение.

Токены остаются перспективным способом заработка для тех, кто умеет работать с валютой. Вложения, прогноз, анализ — все это требуется для того, чтобы заработать действительно крупные суммы. Без знаний и умений, вы ничего не сможете заработать на этом рынке.

Добавить комментарий