Что такое Форекс простыми словами для начинающих и как на нём заработать. Подробная инструкция от А до Я с комментариями опытных трейдеров.

Радостного дня всем посетителям сайта 50baksov.ru!

Что такое Форекс простыми словами для начинающих и как на нём заработать

Если рассказывать, что такое Форекс простыми словами, то представьте себе, что сегодня вы пошли и купили 100€, а через месяц решили снова обменять их на свою валюту. Если за этот месяц евро выросла в цене, то вас ждет небольшой бонус или то, что трейдеры называют прибылью. Вот так, простыми словами можно описать принцип работы рынка Форекс.

Как вы понимаете, курс валюты не стоит на месте, а все время меняется. Это зависит от многих факторов: экономической и политической ситуации, интервенций банков, востребованности валюты на мировом рынке.

Курс валюты, как и любая другая цена, это следствие таких факторов как спрос и предложение. Чем выше спрос, тем соответственно выше цена.

Банки постоянно покупают и продают валюту, они превосходно зарабатывают на этом. Раньше только банки и крупные брокерские дома могли зарабатывать на колебаниях курсов валют, частным инвесторам этот вид бизнеса был недоступен. Необходимо было иметь миллионы, чтобы получить доступ на Форекс. Форекс, как таковой, стал существовать с 1971 года, после того, как было принято решение о введении плавающих курсов валют, до этого все валюты были привязаны либо к золоту, либо к доллару.

Что же изменилось? Почему теперь Форекс стал доступен почти каждому?

Основной причиной перемен стало развитие информационных технологий. Раньше для получения котировки нужно было звонить в банк, а теперь котировки транслируются онлайн и доступны каждому у кого есть интернет. Основным отличием рынка Форекс от других финансовых рынков является то, что у Форекса нет конкретного места расположения, он существует в межбанковской сети, поэтому работает круглосуточно.

Во-вторых, появилось такое понятие, как кредитное плечо. Многих настораживает само слово «кредитное», они думают, что здесь есть какой-то обман. Зачем брокеру бесплатно предоставлять кредит? Брокер действительно предоставляет кредит, но фактическая поставка денег не осуществляется!

Вы не можете снять эти деньги или потратить, ими можно пользоваться только для открытия сделок. К тому же, при открытии сделки, брокер замораживает на вашем счету определенную сумму, так называемую залоговую маржу, тем самым страхуя себя от всех убытков. Кредитное плечо может быть разным, но самое распространенное — это 1:100, что значит, вы можете управлять средствами в 100 раз превышающими ваш депозит.

В-третьих, чем больше игроков на рынке, тем он ликвиднее, и тем проще на нем зарабатывать. Рынок Форекс самый ликвидный финансовый рынок в мире, здесь никогда не возникает ситуация, что вы не можете закрыть сделку, потому что нет достаточного количества покупателей. Форекс достаточно легко поддается техническому анализу, поэтому совсем необязательно разбираться в экономике, чтобы торговать на рынке Форекс.

Для удобства трейдеров были созданы специальные программы – торговые терминалы, где торговля осуществляется всего лишь с помощью нескольких кнопок. Для того, чтобы попробовать себя в качестве трейдера, не нужно особых усилий, достаточно лишь иметь доступ в интернет, скачать терминал и можно начинать торговать. Конечно, вы скоро поймете, что нужны специальные знания и стратегия работы, но, по крайней мере, вы совершенно бесплатно можете проверить — нравится вам данный вид деятельности или нет

Как заработать на Forex? Активный и пассивный заработок на Форекс

Варианты заработка на Форексе можно разделить условно на два вида: активный и пассивный. В случае активного заработка трейдер принимает в нем непосредственное участие.

Причем это может быть не обязательно именно торговля, а, например, активное привлечение потенциальных клиентов брокера по партнерской программе. В случае пассивного заработка инвестор вкладывает деньги и его капитал работает на него, пока инвестор занят другими вопросами, не касающихся Форекса. Возможно совмещение обоих видов заработка.

Непосредственно торговля — заработок трейдера

Если вы заинтересовались перспективой заработка на Форекс, прочитали много статей в интернете и приняли решение попробовать собственные силы,  то вам следует первым делом выбрать брокерскую компанию и зарегистрироваться в качестве клиента.

Нет, это не ошибка! Если вы думали, что начать нужно с чтения тематической литературы и статей, то это не так. Вам будет очень скучно читать литературу не совмещая её с практикой. Изучать торговлю на валютном рынке нужно непосредственно на графиках движения цены. Читаете и практикуете – только так можно научиться трейдингу.

Как это работает. Предусматривает заработок на колебании курсов различных активов. Зарабатывать можно на CFD (контракт на разницу цен) на валюту, товарно-сырьевые активы, акции и индексы. С недавних пор большинство брокеров добавили криптовалюту.

Отдельно акцентирую внимание на двух моментах:

  • Своп. Это своего рода плата за перенос позиции на следующий день. Не вдаваясь глубоко в подробности, своп имеет привязку к учетным и процентным ставкам других стран. Существует ситуация, когда из-за их изменения трейдер вместо оплаты процента наоборот зарабатывает на свопе (так называемый положительный своп). Такая стратегия называется «Кэрри трейд».
  • Рибейт. Это скорее не заработок трейдера, а компенсация его издержек, но напомнить о такой возможности стоит. Представляет собой частичный возврат трейдеру спреда независимо от результативности сделки. Компенсацию может предоставлять как сам брокер, так и сторонний независимый сервис. Для брокера рибейт — это маркетинговый ход, преследующий цель привлечения трейдеров, наращивания ими торговых оборотов или повышение интереса к отдельным активам.

От теории к практике

 Суть торговли заключается в том, чтобы дешевле купить и дороже продать и наоборот. Для этого у трейдера есть несколько инструментов: фундаментальный, технический анализ и торговая платформа, в которой осуществляются сделки.

Трейдер может открывать длинные позиции (покупать актив для того, чтобы потом его продать) и короткие (продавать актив, чтобы потом купить его дешевле и закрыть долговую позицию). Провайдером, обеспечивающим осуществление сделок, является брокер, который удерживает свою комиссию (спред). Контрагентами по сделкам выступают другие частные трейдеры, институциональные инвесторы, инвестиционные банки и т.д.

Трейдинг начинается с прохождения регистрации (открытия торгового счета) и прохождения верификации. Подтверждение личности подразумевает отправку паспортных данных, скан документов, подтверждающих место проживания (прописки) и ввод детальной о себе информации.

Верификация не всегда является обязательным процессом. Но я придерживаюсь мнения, что открывая счет в банке я никогда не делаю это анонимно, и мои деньги сохраннее будут, когда я могу доказать, что они мои.

Следующий шаг — тестирование возможностей брокера и получение опыта путем открытия первых сделок на демо счете. Демо счет дает возможность:

  • Разобраться в функционале платформы и выбрать для себя наиболее удобный режим трейдинга.
  • Познакомиться с возможностями индикаторов, протестировать советники, разработать собственную стратегию. Одним словом, сделать первые шаги, заработать первые, пусть и виртуальные, деньги и научиться чувствовать рынок.

И наконец, решающий шаг — это открытие реального счета, пополнение депозита и начало торговли. Возможности личного кабинета позволяют:

  • Открывать любое количество сделок на покупку или продажу любого актива из арсенала Liteforex, включая криптовалюты, в несколько кликов. Отслеживать движение курса и анализировать его изменение в прошлых периодах.
  • Копировать сделки успешных профессиональных трейдеров в автоматическом режиме. В сервисе «Социальный трейдинг» инвестор может познакомиться с рейтингом трейдеров, статистикой торговли, рисками, подключив счет к тому, кто заинтересовал (подробнее о сервисе ниже).

Плюсы. Арсенал инструментов брокеров доходит до 200 и более инструментов. В сравнении с биржей, здесь куда больше возможностей для диверсификации рисков и реализации самых сумасшедших стратегий. В некоторой степени Форекс объединяет все преимущества фондовых, валютных и товарно-сырьевых рынков.

Минусы:

  • Нужно владеть большой базой знаний по фундаментальному, техническому анализу и уметь ее применять. Нужно уметь выстраивать торговую систему, уметь анализировать торговую историю. Нужно уметь владеть собой и быть дисциплинированным. На обучение могут уйти месяцы, потому успеха добивается не каждый. По статистике только 5% человек остаются в трейдинге, остальные 95% теряют депозит и уходят с рынка.
  • Высокие риски. Форекс — нерегулируемый рынок, несмотря на наличие «регуляторов». Отсутствие прозрачности брокеров и принципа их работы является для потенциальных трейдеров камнем преткновения.

Социальный трейдинг

Для тех кто не хочет вникать в суть самостоятельной торговли, существуют системы копирования сделок. Вы можете копировать сделки успешных трейдеров на собственный счет, частично или полностью, что избавит вас от страха и необходимости торговать самостоятельно. Копирование сделок осуществляется за процент от Вашей прибыли со скопированных сделок, который устанавливают те трейдеры, чью торговлю вы намерены дублировать.

Как это работает. Социальный трейдинг (или LAMM-счета, модуль распределения лотов) — это сервис копирования сделок в объемах, пропорциональных деньгам трейдера и инвестора. Работает это следующим образом:

  • Инвестор присоединяет свой счет к счету трейдера, чьи сделки будут копироваться в автоматическом режиме. Если в случае ПАММ-счетов трейдер видит суммы счетов инвесторов и их количество, то в случае социального трейдинга эта информация остается закрытой.
  • Все открытые и закрытые сделки по счету трейдера копируются на счет инвестора.

Есть три основных варианта торговли по LAMM-счетам:

  • Непосредственно сервис самого брокера. Если предусмотрена такая техническая возможность. Например, у LiteForex она есть.
  • ZuluTrade. Независимая платформа копирования сделок, объединяющая более десятка брокеров и их трейдеров.
  • Копирование сигналов от разработчика МТ4. Это платформа, которая отчасти напоминает принцип работы ZuluTrade. Здесь также есть трейдеры, к которым можно подключиться и копировать сделки в автоматическом режиме. Преимущество платформы в том, что на ней куда более удобное ранжирование. Трейдеры разделены на группы по максимальной прибыли, надежности, по наличию отзывов, по использованию плеча, максимальному депозиту, типу торговли (ручная или автоматическая) и т.д. Внутри каждого трейдера удобная группировка всей информации по счету: статистика, проскальзывания, математический анализ рисков и т.д. Доступна подписка на сигналы на сайте MQL5.
Читайте также:  Как получить бездепозитный бонус на Форексе в 2019 году. Пошаговая инструкция от А до Я. Список лучших брокеров, проводящих акции и бонусные программы

У каждого из этих трех наиболее распространенных вариантов есть свои плюсы и минусы. Например, социальный трейдинг от отдельного брокера проигрывает площадкам количеством счетов для подключения (что логично, так как платформы объединяют трейдеров нескольких брокеров). ZuluTrade — это специализированная площадка, «заточенная» именно под социальный трейдинг, здесь много интересного инструментария и мультинациональный чат (обсуждение каждого трейдера в том числе). Но старт здесь от 300 дол. США.

MQL5 — это платформа, объединяющая всех, кто имеет хотя бы минимальное (даже косвенное) отношение к трейдингу или разработке продуктов трейдинга. Копирование сигналов здесь — это одна из десятка возможностей платформы, и подход к технической организации самого процесса здесь основательный. Если верить отзывам о ZuluTrade, здесь часто возникают проблемы с проскальзываниями и сбоями при копировании. На скорость обработки данных MQL5 претензий практически нет.

Несмотря на видимые преимущества платформ, у них есть один серьезный недостаток — надежность самих трейдеров, выступающих провайдерами сигналов. Платформы являются организационными посредниками и не владеют инструментарием и возможностью отслеживать проблемные схемы (или владеют, но не торопятся этим заниматься). Примеры наиболее часто встречающиеся в платформах проблемных  ситуаций:

  • Использование стратегий с применением Мартингейла, усреднения, пересиживание и прочие высокорисковые тактики, показывающие сиюминутный доход и заведомо убыточные в будущем.
  • Торговля на демо-счетах, подделка торговой статистики.
  • Технические проблемы с осуществлением сделок, где сложно понять степень ответственности брокера и самой платформы.

И здесь социальный трейдинг от брокера получает некоторые преимущества. Компания зарабатывает на спреде и потому заинтересована в торговой результативности своих клиентов. Репутация трейдеров — это репутация самого брокера, который контролирует рейтинг, очищая его от заведомо убыточных и мошеннических схем.

Вероятность убытка при копировании сигналов все равно сохраняется, но благодаря жесткому контролю риск потерять деньги и попасть на мошенников снижается. Соответственно, нивелируются проблемы, присущие платформам и указанные в списке выше.

Чтобы подключиться к сервису копирования сигналов, в любом случае придется открывать счет у брокера, пополнять депозит и проходить верификацию. Эта процедура обязательна, даже если копирование сигналов предполагается с помощью сервиса платформ. Дальше процедура регистрации у разных платформ отличается:

  • ZuluTrade. Здесь после открытия счета нужно отправить в платформу реквизиты и номер счета, открытого у брокера. Затем происходит оформление договора с площадкой, что занимает по времени 1-3 дня. Договор представляет собой соглашение, в котором инвестор дает согласие на то, что данные с платформы будут направляться брокеру инвестора. Отказаться от подписания договора и повторной верификации невозможно (замечу, что придется предоставлять ZuluTrade личные данные), так как на основании этого договора платформа получает от брокера комиссию и сама ZuluTrade превращается для инвестора в представляющего (IB) брокера. Затем в личном кабинете самой платформы (личный кабинет брокера контролировать необязательно) инвестор выбирает интересующих его трейдеров и приступает к торговле. Да, все сложно.
  • MQL5. Здесь схема несколько иная и отчасти проще. Подписка оформляется не на самом сайте (платформе), а на терминале МТ4/МТ5, где сервис копирования сигналов уже интегрирован в платформу. Правда, кроме самого терминала понадобится также аккаунт в сообществе MQL5.community. После регистрации аккаунта и внесения денег, которые пойдут на оплату сообществу за копирование сигналов (у ZuluTrade комиссии нет), в МТ4/МТ5 в разделе «Настройки/Сообщество» необходимо указать адрес аккаунта. Теперь можно подключаться к сделкам хоть с терминала, хоть с аккаунта.

Социальный трейдинг с брокером гораздо проще. Здесь не нужно вводить личные данные на каких-либо сторонних ресурсах, не нужно платить комиссию за копирование сделок отдельно взятого трейдера (как у MQL5). В личном кабинете трейдера, доступном после регистрации, есть кнопка «Копировать».

После перехода в меню появится список трейдеров, которых можно отсортировать по уровню доходности и риску. Причем о рисках инвестор предупреждается отдельно. Также здесь можно посмотреть график доходности трейдера за разные периоды, количество сделок и другую статистику, включая количество подписавшихся на сигналы. Каждый, кто хочет убедиться, что имеет дело с настоящим трейдером, может связаться с ним в онлайн-чате.

Таким образом, можно назвать еще одно преимущество социального трейдинга с брокером в сравнении с платформами — простота самой операции. Копирование сделок можно осуществить в несколько кликов, не нужно распыляться на несколько сервисов, контролируя основной счет в одном терминале у одного брокера.

Плюсы. Для инвестора это вариант пассивного заработка без риска того, что трейдер воспользуется его деньгами.

Минусы. Риски те же самые, что и в ПАММ-счетах: нет гарантии прибыли. Сохраняется вероятность, что рейтинг трейдеров брокера, работающего по схеме B-Book, является фиктивным. Также автоматическое копирование не ет с трейдера необходимости следить за счетом и оценивать правильность сигнала.

ПАММ-счета

Как это работает. Термин PAMM (модуль процентного распределения) был введен несколько лет назад одним из ведущих брокеров, сумевших технически организовать торговую систему инвестирования. И сейчас это название применяется для ПАММ-счетов повсеместно.

ПАММ-счет — это инвестиционный сервис, который позволяет инвестору передавать деньги в управление управляющему трейдеру, зарабатывая на пассивном инвестировании. Принцип работы ПАММ-счета следующий:

  • Управляющий открывает соответствующий счет (если услуга предусмотрена брокером) и инвестирует какую-то сумму своих денег. Для привлечение инвесторов ему в любом случае нужно будет показать какую-то историю торгов, потому инвестирование своих денег управляющим обязательно.
  • Инвестор рассматривает эффективность работы управляющих и принимает решение об инвестировании. Критерии оценки у каждого свои: кого-то привлекает стабильная эквити (кривая депозита), кого-то статистика с умеренными рисками, кого-то наоборот большая и быстрая прибыль. Можно распределить свои деньги между несколькими управляющими. Технически перечисление денег на счет управляющего не происходит, инвестор «подключается» к его счету, открывая доступ к своим деньгам.
  • Управляющий ведет торговлю, прибыль распределяется между управляющим и инвесторами в соответствии с внесенной суммой денег.

Условия инвестирования устанавливаются управляющим и прописываются в оферте. Основные пункты оферты: минимальная сумма инвестиции, торговый период, условия вознаграждения управляющего, штраф (неустойка) за досрочное расторжение оферты (если предусмотрена), ответственность управляющего, периодичность отчетности перед инвестором.

В отношении неустойки есть много нюансов. Несмотря на то, что так просто мгновенно вывести деньги с ПАММ-счета нельзя, как такового штрафа за досрочный вывод нет. Подробнее этот момент стоит уточнить у брокера.

Технически здесь ничего сложного: нужно открыть счет у брокера, который предлагает услугу ПАММ-счетов, выбрать трейдеров, предварительно прочитав оферту, и нажать заветную кнопку «Инвестировать». А дальше следить за движением по счетам и действиями трейдера. Хорошо, если будет предусмотрена возможность досрочного вывода денег.

Разделение прибыли происходит следующим образом. Предположим, что трейдер получил в управление 1000 дол. США и за месяц заработал 10%, то есть 100 дол. США. Офертой предусмотрена комиссия управляющего трейдера 35%, следовательно, заработок инвестора, вложившего 1000 дол. составит 65% или 65 дол.

Плюсы. Не у всех трейдеров есть время или желание для индивидуальной торговли. Многие брокеры позиционируют ПАММ-счета как пассивный заработок для тех, кто не разбирается глубоко в трейдинге. Я с этим не соглашусь, потому как без знаний оценить стратегию управляющего и риски невозможно. Потому плюс единственный — возможность зарабатывать, по сути ничего не делая. Для управляющего ПАММ-счета — это возможность работать с большим капиталом, зарабатывая комиссию.

Минусы:

  • В случае убытка управляющий трейдер ответственность не несет. Понимая, что за потерю чужих денег ему ничего не будет, он может относиться к трейдингу менее ответственно.
  • Сохраняется риск мошенничества. Например, торговая история окажется поддельной (инвесторский пароль не всегда спасает) или и вовсе рейтинг управляющих «липовый». Таких историй много.
  • Есть проблемы с досрочным выводом вложенных инвестиций.

Модель ПАММ-счетов критикуют именно за то, что она обросла большим количеством мошенников, тогда как брокеры не предпринимают никаких действий для проверки адекватности управляющих. Модель ПАММ-счетов критикуют именно за то, что она обросла большим количеством мошенников, тогда как брокеры не предпринимают никаких действий для проверки адекватности управляющих, поэтому чаша моих личных пристрастий склоняется к сервису копирования сделок.

Участие в турнирах и конкурсах форекс

Как это работает. Едва ли не каждый брокер предлагает трейдерам участие в своих турнирах, хотя назвать это заработком можно лишь косвенно. Участие в турнирах почти в 99,99% случаев дает трейдеру только лишь деньги в качестве бонусов, которые можно потратить на торговлю, но нельзя вывести в живую валюту.

Турниры могут быть ежедневные, еженедельные, ежемесячные и т.д. — зависит от политики брокера. В большинстве случаев турниры проходят на демо счетах, но встречаются соревнования для действующих трейдеров (которым никто не запрещает участвовать в турнирах на демо счетах) и партнерские соревнования.

Преимущества конкурсов:

  • Призрачная возможность все-таки получить реальные деньги (в исключительных случаях это возможно).
  • Оценка собственных сил. Конкурентная торговля пусть даже и на демо счете стимулирует и добавляет азарт. Появляется возможность делать сравнительный анализ своей стратегии со стратегиями других трейдеров.

Принимая участие в турнирах и конкурсах форекс, трейдер не теряет ничего, кроме времени. Вероятность победы в некоторой степени есть: профессиональные трейдеры предпочитают реальные счета с реальными деньгами, потому скорее всего сражаться вам придется с такими же неопытными новичками, 50% которых сойдет с дистанции еще до окончания турнира.

В качестве наглядного примера можно привести конкурс на демо счетах «Best of the Best», ежемесячно проводимый LiteForex. Его общие условия следующие:

  • Участие полностью бесплатное, вносить деньги на счет не нужно!
  • Турнир начинается с 1-го числа каждого месяца и длится до 23:59 последнего дня месяца. Каждый трейдер, подавший заявку на участие в конкурсе в текущем месяце, автоматически попадает в список участников соревнования, которое стартует с 1-го числа следующего месяца. Каждый трейдер может принимать участие в конкурсе неограниченное число раз, но в текущем турнире ему разрешается зарегистрировать только один счет.
  • Каждый участник получает на демо счет 5000 дол. США, торговля ведется по любым инструментам без ограничения в стратегиях (если они соответствуют «Клиентскому соглашению»).
  • Призовой фонд — 10 тыс. дол. США, которые распределяются между 5-ю победителями. 4000 дол. США. — 1-е место, 2500 и 1500 дол. — за 2-е и 3-е место, по 1 тыс. дол. США — участникам, занявшим 4 и 5 места.
Читайте также:  Что такое тренд простыми словами. Какие тренды и тенденции актуальны для 2019 года в различных сферах?

Призовые деньги трейдер получает на свой реальный торговый счет, но вывести в нал их нельзя. Они являются трамплином для торговли и дают возможность победителю принять участие в сервисе «Социальный трейдинг». Но в отличие от демо счета, прибыль от призовых денег выводить в живую валюту можно.

Плюсы. Нет финансовых затрат, есть шанс получить вознаграждение за победу. Атмосфера здоровой конкуренции подталкивает к более обоснованным и ответственным решениям.

Минусы. Вероятность победы невелика, сохраняется риск потери времени. Впрочем, если трейдер и так нацелен на получение опыта на демо счете, недостатком это не считается. Сохраняется психологический риск: получение бонуса может стать спусковым крючком, благодаря которому потенциальный трейдер станет клиентом брокера. Если речь о «кухне», то турнир — это маркетинговый ход, задача которого — подтолкнуть трейдера к пополнению депозита.

Проп-трейдинг

Как это работает. Проп-трейдинг — это одна из форм сотрудничества компании и частного трейдера, которая предусматривает передачу компанией трейдеру инвесторского капитала в управление на определенных условиях с жесткими требованиями. Иными словами, инвесторы передают проп-компании деньги, она ищет проп-трейдеров, которые эти деньги умножают.

От доверительного управления такое сотрудничество отличается тем, что трейдер несет риски только в рамках своего капитала, хотя и управляет одновременно и своими деньгами, и деньгами брокера. То есть торговля заканчивается тогда, когда у трейдера наступает маржин-колл в рамках личных средств.

Основные принципы проп-трейдинга:

  • Трейдер обязательно пополняет депозит своими средствами.
  • Трейдер все время находится под контролем риск-менеджера компании и придерживается стратегии ограничения рисков, разработанной компанией.
  • Прибыль трейдер получает на следующий месяц после отчетного, что страхует убытки будущих периодов (необязательное правило).

В среднем проп-трейдер может получить в управление 20 — 300 тыс. дол. США денег инвесторов.

Стать проп-трейдером можно двумя путями: выиграть в проводимых турнирах или предоставить стейтмент за фиксированный период (то есть доказать профессионализм, но такой вариант встречается редко). В общих чертах это происходит следующим образом: потенциальный участник «Комбайна» (так называют каждый отбор, количество которых неограниченно) платит вступительный взнос и получает доступ к демо-аккаунту, по которому уже заведомо выставлены жесткие требования по прибыли, просадке, количестве сделок и т.д.

Вариантов таких счетов может быть несколько. Человек должен стать лучшим и выполнить требования по счету, после с ним заключается договор (если правила отбора нарушены, трейдер снимается с соревнований и для повторного участия снова покупает вход в отбор). Получив по договору сумму денег в управление, трейдер должен снова жестко выполнять все условия. Если деньги «слиты» и это подпадает под нарушение условий договора (например, первый месяц без убытка), трейдер снова возвращается к началу квеста.

Примеры нескольких условий компаний для проп-трейдеров:

Это условия одной из самых известных в мире компаний TopStepTrader. Раньше вступительный взнос составлял 250 дол. США, сейчас — информации нет. Зато есть отзывы о том, что «Комбайны» здесь действительно надежные, но в последнее время условия стали настолько жесткими, что пройти их получается с трудом.

Здесь плата за участие в отборе 175-285 дол. США в зависимости от длительности.

Общая схема участия аналогична турнирам: трейдеру необходимо пройти регистрацию в проп-компании (у каждой компании свои требования к верификации), ознакомиться с правилами и требованиями турнира, оплатить участие в «Комбайне» и ждать старт. Также проп-трейдинг предлагают и некоторые брокеры. Пример поэтапного участия в одной из компаний:

  • Первый этап — отборочный цикл, который длится 20-30 дней. За это время трейдер должен заработать на демо счете фиксированную сумму денег, придерживаясь требований по сумме максимальной дневной просадки, дневного убытка (лимит потерь), минимального количества прибыльных дней. За нарушение требований трейдер оканчивает участие в отборе досрочно.

Интересный факт

В интернете есть много описаний стратегий, позволяющих пройти первый отборочный этап. Например, трейдер может в первый же день на удачной сделке заработать требуемую за весь период сумму, после чего оставшееся время вовсе не торговать или вести торговлю с минимальным риском.

  • Второй этап (для тех, кто прошел первую часть) — торговля с еще более жесткими условиями, предъявляемыми по большей части не к размеру прибыли, а к соблюдению риск-менеджмента: торговля со стопами, запрет на усреднение, запрет на торговлю во время выхода новостей, фиксация 50% прибыли при наступлении определенных условий и т.д.

Важный момент

В условиях проп-компаний не всегда сказано, что нужно будет проходить также и второй этап. Этот момент аккуратно завуалирован фразой: «Вы должны доказать, что умеете управлять риском», а сколько нужно будет доказывать и каковы условия следующих этапов, об этом умалчивается.

По отзывам трейдеров, отборочные туры до того момента, как трейдер получит в управление реальные деньги, могут длиться 2-3 месяца. Причем проп-компания может предъявлять необоснованные претензии, и трейдер должен быть готов к тому, что придется жестко отстаивать свое мнение. Кстати, у некоторых получается доказать свою правоту и есть реальные примеры тех, кто проходил все отборы.

Плюсы:

  • Для трейдера. Если человек и так предполагал зарабатывать трейдингом, он ничего не теряет, так как чужим капиталом он не рискует. Наоборот, за счет того, что его депозит увеличивается в разы, он получает возможность зарабатывать дополнительную прибыль. Не у всех есть крупная сумма для старта, раскрывающая больше возможностей, и проп-трейдинг — один из вариантов ее получения. Также есть психологический аспект: торговать чужими деньгами легче, чем своими.
  • Для проп-компании. Компания удерживает свою комиссию с заработанных трейдером денег.
  • Для инвесторов. Они получают пассивный доход при условии результативности проп-трейдера.

Минусы:

  • Для трейдера. Сложно добиться расположения проп-компании (брокера), жесткие условия использования инвесторских денег, загоняющие его в узкие рамки, высокий риск не пройти отбор, потеряв вступительный взнос.
  • Для проп-компании. Ей важна репутация, проп-трейдера нужно воспитать. Когда человек становится профессионалом, он предпочитает индивидуальную торговлю (подробнее об этом я напишу в своей следующей в статье о коллективном трейдинге и аффирмациях).
  • Для инвестора: деньги не будут работать.

Важный момент: в сети есть много «проп-компаний», которые предлагают пройти обучающие платные курсы, обещая последующее трудоустройство и прочие плюшки. Проп-компании отбирают лучших, но делают это бесплатно (денежный взнос является организационным и платное обучение не предусматривает).  Потому с курсами я бы связываться не рекомендовал.

Партнерские программы

Как это работает. Есть практически у каждого брокера. Предусматривают активно-пассивный заработок, основанный на привлечении клиентов и получении части их торговых затрат. Брокер может выплачивать как фиксированную сумму за каждого привлеченного трейдера (при условии проведения определенного торгового оборота), так и часть спреда (торговых издержек привлеченного клиента). Можно выстроить свою сеть.

Принять участие в партнерской программе может каждый трейдер или просто заинтересованный человек, зарегистрировавшись в качестве партнера на сайте брокера. После регистрации партнер бесплатно получает информационные материалы, которые может использовать по своему усмотрению:

  • Реферальную ссылку, по которой потенциальный трейдер будет попадать на сайт брокера.
  • Баннер, который можно размещать на своих информационных ресурсах.
  • Информеры. Представляют собой небольшие полезные приложения, клик по которым также ведет на сайт брокера.
  • Визитки. Раздаточный материал при живом общении с потенциальной трейдерской аудиторией.
  • Базовые заготовки для оформления отдельных страниц сайта (обои, аватарки и т.д.).

В методах привлечения клиентов партнер не ограничен при условии, что эти способы законны и не наносят брокеру репутационный ущерб. Это могут быть, например, непосредственные коммуникации с потенциальными клиентами на специализированных мероприятиях, в социальных сетях и т.д. Также это может быть разработка и продвижения своего интернет-ресурса (сайта, видеоканала), рассказывающего о преимуществах брокера.

Виды партнерских программ:

  • Многоуровневая сеть, предусматривающая получение фиксированного вознаграждения или процент от дохода привлеченного трейдера. Партнер может сам привлекать потенциальных трейдеров или выстраивать многоуровневую сеть из таких же субпартнеров. То есть, вы привлекаете клиента-трейдера, и получаете доход от каждой закрытой им сделки, и вы можете привлекать новых партнеров и получать 10% от их прибыли.
  • Рибейт. Партнерская программа, предусматривающая, что партнер возмещает часть торговых издержек привлеченному трейдеру из своего заработка. Например, если из 10 дол. США издержек трейдера партнер получает 30% (3 дол. США), он может вернуть трейдеру от 0 до 100% от этой суммы.
  • Региональное представительство. Этот вариант будет рассмотрен ниже.

Обратите внимание! Кроме партнерского заработка, LiteForex предлагает принять также участие и в конкурсе партнеров, который проводится ежемесячно с 1-го числа по последний день месяца включительно. Победителями становятся первые 30 человек, которые смогли за месяц получить наибольшую сумму комиссионных отчислений. Призовая сумма доступна для вывода в живые деньги.

Плюсы. Дополнительный пассивный заработок при условии стабильной торговли привлеченных рефералов.

Минусы. Сложно найти потенциальных клиентов и тем более убедить их остаться у брокера и торговать. Времени на это может уйти столько, что более рациональным покажется вложить его непосредственно в торговлю.

Продажа сигналов

Как это работает. Если трейдер торгует по сигналам, то почему бы их не продавать? Правда, вопрос в том, как это организовать и главное — где искать покупателей. Первый вопрос решается проще. Для генерации сигналов можно использовать индикаторы или фундаментальный анализ.

Или же воспользоваться аналитическими автоматическими приложениями. Например приложение для МТ4 Autochartist представляет собой программу автоматических торговых сигналов в МТ4. Она распознает появление паттернов (фигур графического анализа), находит ключевые уровни цен и определяет вероятное направление движения тренда.

Практическую реализацию этой идеи можно разделить на два этапа: генерация сигналов и их доставка до инвестора. Создавать сигналы можно двумя способами:

  1. Ручная генерация сигналов. Какую стратегию выберет поставщик сигналов — индивидуальное дело каждого. Использовать можно все, начиная от технического и фундаментального анализа, заканчивая инсайдерской информацией. Сигнал — это одновременное совпадение нескольких факторов, дающее возможность с большой вероятностью предположить дальнейшее направление и силу ценового тренда. Поставщиками результативных сигналов являются успешные трейдеры или команда трейдеров, для которых заработок на поставке сигналов является дополнительным.
  2. Автоматическая генерация сигналов. Запуск советников, отмечающих наиболее удачные точки открытия сделок, или использование специальных программ. Также выше уже говорилось о приложении Autochartist, подробнее о котором можно прочесть на сайте autochartist.com.
Читайте также:  Реально ли заработать на бинарных опционах в 2019-2020 году? Пошаговый мануал по торговле для новичков с описанием опасностей и подводных камней.

Реализовать вторую часть задачи сложнее. Есть несколько вариантов организации схемы продаж:

  • Целевая работа с потенциальными трейдерами на форумах или социальных сетях с целью формирования аудитории, заинтересованной в сигналах. Сигналы рассылаются всем подписчикам.
  • Создание аналитического сайта-блога, который привлекает читателей своим контентом и приглашает каждого подписаться на рассылку сигналов. Сигналы отправляются на телефон или электронную почту. Также возможна публикация сигналов в самом блоге. Правда, речь может идти только о долгосрочной торговле, поскольку во внутридневной счет идет на минуты, информация попросту устаревает.
  • Создание собственного рассылочного сервиса. Вариантов реализации идеи несколько. Например, это может быть платформа со встроенными сигнальными алертами (стоимость такой платформы только для бинарных опционов стартует от 30 тыс. дол. США, поставщик сигналов — разработчик платформы). Более простой вариант — заказ разработки рассылочного сервиса на фриланс-биржах.
  • Работа на брокера. Чаще всего сигналы предлагают сами брокеры как отдельную услугу или привлекательное дополнение к торговому пакету. Вывод: нужно убедить брокера в эффективности своих сигналов. Как это сделать? Составить убедительное портфолио своей работы с детальной статистикой и выйти напрямую на представителей брокера.

Кроме брокеров, сигналы также поставляют и специализированные компании, хотя их не так много. На них можно подписаться, а можно и наоборот стать для такой компании поставщиком сигналов, доказав свой профессионализм.

В последнее время сервис рассылки сигналов уступил место социальному трейдингу, где используется аналогичный принцип копирования, только в автоматическом режиме.

Плюсы. Возможность дополнительного заработка.

Минусы. Время, потраченное на поиск клиентов, можно было бы использовать более продуктивно. Окупаемость рассылочного сервиса под вопросом. Большинство сервисов преследуют цель выманить у клиента деньги (например, почему тогда у сервисов нет реальной торговой статистики по данным сигналам, а есть только статистика результативности?). Услуга может быть востребована только у начинающих трейдеров, которые не умеют пользоваться Autochartist, скриптами или советниками, формирующими сигналы автоматически.

Написание советников

Как это работает. У этого варианта заработка есть два варианта реализации:

  • «Владелец-продавец». У профессиональных трейдеров есть одна или несколько наработанных торговых систем, по которые можно автоматизировать и продавать.
  • «Исполнитель». Не обязательно быть профессиональным трейдером. Нужно знать азы, язык программирования (например, MQL для Метатрейдера) и писать советники под заказ по разработанному ТЗ.

В первом варианте трейдер заказывает (или пишет сам) автоматическую систему по своей уникальной наработанной схеме, нарабатывает по ней торговую историю, после чего предлагает на форумах, своем сайте, делает почтовые рассылки или же предлагает продукт от имени брокера. Средняя стоимость на фриланс-биржах написания скриптов — от 10 дол. США, индикаторов — от 30-50 дол. США, советников — 50-100 дол. США и выше. Доработка того или иного индикатора (советника) — от 30-50 дол. США.

Второй вариант («Исполнитель») можно назвать косвенным, так как непосредственно на Форексе и его инструментах человек не зарабатывает. И тем не менее, чтобы понять желание заказчика, кодер должен уметь читать техническое задание, потому знания работы индикаторов и советников здесь необходимы. Предложить свои услуги можно на тематических фриланс-биржах.

Написание робота своими силами не так сложно, как кажется на первый взгляд. Профессиональное воплощение с нуля торговой системы в автоматический советник потребует глубоких знаний языка программирования MQL. Но можно обойтись и без этого, например, воспользовавшись следующими идеями:

  1. Доработка уже готового шаблона робота (или так называемого скрипта). Параметры риск-менеджмента, присвоение номера Magic, алерты, открытие позиции по сигналу, автолот, трейлинг, обработка ошибок робота — на MQL все это одинаковые команды, используемые в большинстве советников. В готовый шаблон трейдеру остается добавить непосредственно индикаторы и указать параметры, при совпадении которых происходит открытие сделки. Знания MQL здесь тоже нужны, но работать с шаблоном куда проще.
  2. Использование конструкторов советников, не требующих знания MQL. Примеры таких программ:
  • System Creator. Одна из немногих профессиональных программ, которая позволяет создавать десятки самых разноплановых роботов, тестировать их и оптимизировать. Это полнофункциональная программа, которая объединяет в себе возможности конструктора, тестера и симулятора на одной платформе. О функционале программы можно написать отдельный обзор. Единственный, наверное, ее недостаток — сложность, чтобы разобраться в ней «методом тыка», уйдет не один день.
  • Strategy Master FX. Платная версия 2018 года считается наиболее адаптированной под нынешний рынок, хотя на 100% утверждать этого нельзя. Но даже сами разработчики признаются, что версии 2013 и 2016 годов уже морально устарели по причине применения разного рода фильтров, уже на сегодня неактуальных. Возможности: создания советников с выставлением до 42 ордеров, установка невидимых брокеру стопов, есть возможность встройки своего уникального индикатора, не являющегося базовым в МТ4, можно создавать скальперские, сеточные стратегии и т.д.
  • Ensed COR. Еще одна платная версия конструктора, работающая с любыми пользовательскими индикаторами. Правда, оплата подписки к нему пока что разработчиками временно приостановлена.

Первый вариант раскрывает перед разработчиком куда больше возможностей, позволяя создавать более профессиональный и качественный продукт. Использование конструкторов проще, но они используют торговые шаблоны и задача трейдера заключается в том, чтобы подобрать опытным путем удачное совпадение нескольких факторов. Впрочем, для того чтобы разобраться в принципах создания роботов, конструктора подойдут точно.

  • Важно! Использование конструкторов позволяет только лишь сгенерировать программу, идеально отрабатывающую себя на исторических данных. Ее запуск в текущей рыночной ситуации не гарантирует прибыль и в будущем. Если робот, давший на истории положительные результаты, приносит убыток, ему требуется оптимизация.

И второй вариант — переложить задачу написания советника на плечи профессионального программиста. Но и здесь не все так просто:

  • Нужно уметь составлять техническое задание так, чтобы его нельзя было интерпретировать двояко. Иначе за переделку придется платить деньги.
  • Советник нужно оптимизировать, а это «регламентное обслуживание» тоже стоит денег. Причем если обращаться за оптимизацией к другому разработчику, то не факт, что получится лучше.
  • Ответственность лежит на заказчике. Не будет робот работать — не судьба.

Исполнителей легко найти на биржах фриланса и здесь я снова рекомендую MQL5. Платформа выступает посредником между заказчиком и исполнителем, исключая вероятность мошенничества, а также выступает арбитром в спорах. В статистике фрилансеров, готовых взяться за заказ, можно увидеть информацию о просрочках (но в программировании такое случается относительно часто), количестве выполненных заказов и довольных заказчиках и т.д. /

Плюсы. Дополнительный заработок. Продаст трейдер советники или не продаст — вопрос риторический. Но если робот действительно успешный, его можно использовать в своих целях. Ну а если еще и покупатели появятся — вообще замечательно!

Минусы:

  • Отсутствие покупателей. Смысл покупать советник, если в интернете и бесплатных десятки? К тому же участились случаи, когда разработчик берет бесплатную версию советника, чуть-чуть его видоизменяет (например, добавляет индикатор) и выдает его за платный.
  • Ответственность. Покупатель — человек простой. Если что-то не будет работать (и не важно, по чьей вине), все данные о продавце отправятся в black list. И после испорченной репутации что-то продать новое будет непросто.
  • Оптимизация. Каким бы советник не был идеальным, его нужно постоянно оптимизировать. Интеллектуальный продукт разработчика быстро устаревает и вместо того, чтобы зарабатывать и разрабатывать новые стратегии, трейдер вынужден заниматься оптимизацией.

Написание советников под заказ в сравнении с их разработкой под продажу выглядит перспективнее. Но, по-моему, все же проще разрабатывать советники для себя и зарабатывать на трейдинге. Как минимум это менее затратно по времени

Создание брокерской компании

Как это работает. Создание такого бизнеса с нуля — дело хлопотное и простому человеку непосильное. Помимо заключения партнерских договоров с поставщиками ликвидности, банками, взносов регуляторов и т.д. Нужно открыть офисы в разных странах и провести маркетинговую кампанию.

Есть пути проще: открытие представительства зарубежного брокера. Например, компания заинтересована в открытии офиса, но не желает заниматься обучением персонала и вкладывать деньги. От организатора требуется стартовый капитал (оплата организационных издержек) и база трейдеров. Варианты сотрудничества:

  • Брокер платит организатору комиссию за привлеченного клиента.
  • Представительский брокер (IB). Организатор привлекает трейдеров, оформляет документы, отвечает за финансовые транзакции, разработку сайта. Техническая организация трейдинга лежит на брокере.
  • White Label. Организатор за определенную плату получает от брокера всю техническую часть, занимаясь только ее обслуживанием. Организация всего процесса трейдинга от ввода до вывода денег лежит на организаторе.

Есть и другой вариант: создание собственного бизнеса с нуля, где в основе будут лежать программные разработки соответствующих компаний. Подобные услуги предлагают разработчики UTIP, MetaQuotes и другие.

Здесь сложно дать какие-либо конкретные рекомендации. Создание брокерского бизнеса также, как и собственного интернет-ресурса, начинается с планирования. Я бы советовал сначала пообщаться с теми, кто уже пытался создавать нечто подобное, пусть и в меньших масштабах. Например, рассылочный сервис или посредническую компанию. Также за помощью можно обратиться к самому брокеру, который чаще всего заинтересован в новых представителях.

Плюсы. Это полноценный крупномасштабный бизнес, способный принести прибыль, несравнимый с доходом от трейдинга.

Минусы. Большие финансовые затраты. Хотя на основе количества брокерских компаний  можно сделать вывод, что дело это вполне прибыльное.

Заключение

Уверен, если хорошо подумать, можно придумать и еще несколько вариантов заработка на Форексе. Кто хочет зарабатывать, всегда найдет возможности, тогда как другие будут искать причины. Как показывает практика, профессиональные трейдеры совмещают несколько видов заработка. Например, кроме торговли инвестирую в ПАММы, ведут собственные блоги, готовят аналитику.

Можно стать автором в существующем блоге трейдеров, для этого, естественно у вас должен быть опыт торговли и соответствующие знания, которыми вы сможете поделиться, получая доход за написанный материал.

Кто ищет, то всегда найдет! Путей реализации себя на Форекс сегодня действительно много. Так что, главным остается лишь один вопрос, какой именно из этих путей ваш? Удачного старта, друзья!

Пожалуйста, поделитесь этой статьей в любой из социальных сетей:
Добавить комментарий