Что такое верификация и как её пройти. Подтверждаем личность в биржах, Форексе, Вконтакте и для Хайп-пирамид

Радостного дня всем посетителям сайта 50baksov.ru! Сегодня мы напишем обзор самых распространенных верификаций и способов их подтверждения. Чтобы найти быстрый ответ на свой вопрос — используйте содержание статьи.

Как пройти верификацию на Форексе?

Верификация у форекс брокера часто является причиной затянуть с выплатой прибыли, но не всегда. Как правильно пройти верификацию у брокера на Forex?

Вряд ли возможно найти трейдера, который ни разу не сталкивался с требованием брокера предоставить документы, подтверждающие его личность, место жительства и прочие персональные данные.

С одной стороны, стремление финансовой компании к идентификации клиентов понятно и обосновано – нас ведь не удивляет необходимость предъявить паспорт при проведении любой банковской операции, даже обмена более-менее крупной суммы в валюте.

С другой стороны, требования по верификации клиентов часто становятся манипулятивным инструментом в руках недобросовестного форекс брокера, который позволяет оттянуть момент выплаты клиенту прибыли и вложений или даже вовсе отказать ему в выводе средств.

Так что же представляет собой пресловутая процедура верификации у форекс брокера, для чего она применяется, чьей политике на самом деле отвечает и как отличить справедливые требования от манипуляции со стороны брокера?

ВЕРИФИКАЦИЯ СЧЕТА: ОТКУДА ЧТО БЕРЕТСЯ?

Большинство брокерских компаний объясняют верификационные требования обтекаемыми формулировками, сводящимися к двум основным аргументам: обеспечение вашей же безопасности и выполнение рекомендаций ФАТФ.

Если с первым пунктом все более-менее понятно: компания должна убедиться, что человек, открывший торговый счет, не просто прикрывается вашим именем, а действительно является вами, то второй пункт вызывает много вопросов.

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — это международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Группа разрабатывает стандарты и выпускает рекомендации для правительств, финансовых компаний и институтов, однако без принятия соответствующих нормативных актов в каждом конкретном государстве эти рекомендации, естественно, не могут считаться обязательными для исполнения.

В российском законодательстве рекомендации ФАТФ частично отображены в Федеральном законе от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 02.11.2013) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а на территории ЕС рекомендации Группы адаптированы Директивой 2005/60/ЕС (Третьей директивой). Эти законодательные акты направлены на недопущение использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма.

Именно они в числе прочего обязывают все финансовые институты верифицировать своих клиентов. Это, естественно, касается только компаний, зарегистрированных и ведущих деятельность на территории данных стран.

Поэтому для европейских форекс брокеров выбор верифицировать или не верифицировать клиентов, в общем-то, не стоит. В случае же если компания зарегистрирована в стране, где противодействие отмыванию денег не закреплено юридически, соблюдение рекомендаций ФАТФ является выбором самой компании и, возможно, может использоваться как прикрытие для манипуляций с выплатой клиентских средств.

Однако не стоит забывать, что в процессе снятия средств с торгового счета участвуют не две стороны: брокер и клиент, а три: между ними всегда стоит посредник – платежная система или банк, которые также могут предъявлять свои требования к идентификации получателя платежа.

Особенно жесткие требования в этом плане выставляют банки, поэтому, если вы выводите средства на банковский счет или карту, требования по верификации любой компании, в том числе зарегистрированной в оффшоре и формально не связанной правилами противодействия отмыванию денег, являются правомочными.

ПРОВЕРЯЕМ СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

Основным документом, удостоверяющим личность и место жительства гражданина Российской Федерации, является паспорт. Поэтому, если компания работает через российский банк, то общегражданского паспорта и подписанных документов на открытие счета (как правило, это Торговое соглашение) должно быть достаточно для верификации клиента и снятия всех возможных вопросов банка.

В случае с зарубежными банками дело обстоит сложнее. Во-первых, набранные на русском языке данные никакой ценности для банков в ЕС или США не представляют. Во-вторых, как такового института прописки нигде кроме России и части стран бывшего СССР не существует. Поэтому штамп о регистрации в вашем общегражданском паспорте никак не поможет банку проверить и идентифицировать место вашего жительства.

Таким образом, брокер, содержащий средства и осуществляющий платежи через иностранный банк, будет вынужден просить клиентов предоставить для идентификации, как минимум, перевод общегражданского паспорта или копию загранпаспорта, где ваши данные набраны латиницей, а также копию счета за коммунальные услуги, которая во всем мире является принятым доказательством текущего места жительства.

Естественно, копии паспортов должны быть заверены, ведь иначе банк не сможет быть полностью уверен, что перед ним точная копия реального документа, а не плод вашей работы в Photoshop.

Учитывая современные российские реалии – проживание с большим количеством родственников, съем квартир без официальной регистрации в них и т.п. – далеко не все могут похвастаться выставленной на их имя квитанцией на квартплату.

Поэтому добросовестный брокер предлагает клиентам альтернативу – выписку с банковского счета или еще какой-либо ценный в глазах банка документ, указывающий на адрес клиента. Если подобная альтернатива не предлагается – это повод задуматься о правомочности верификационных требований и намерений брокера в принципе.

ВАЖНО! 4 ТРЕВОЖНЫХ СИГНАЛА!

Итак, несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

  1. Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.
  2. Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.
  3. Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).
  4. Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

НЕ ДАЙТЕ ПРОЦЕДУРЕ ВЕРИФИКАЦИИ В БРОКЕРА ВСТАТЬ МЕЖДУ ВАМИ И ВАШИМИ ДЕНЬГАМИ

Для того чтобы не стать жертвой манипуляций и мошенничеств, прикрываемых красивыми словами о защите интересов клиентов и противодействию отмыванию денег:

  • изучите все верификационные требования компании прежде, чем открыть счет и зачислить на него средства, и убедитесь, что вы в состоянии предоставить компании все запрашиваемые документы;
  • соотнесите официальный статус компании, место ее регистрации и расположение банка, в котором хранятся клиентские средства, с верификационными требованиями и убедитесь, что они не являются чрезмерными (в случае если информация о банке недоступна в открытых источниках, обязательно запросите ее у представителей брокера);
  • заранее выберите предпочтительные способы вывода средств и убедитесь, что запросы компании соответствуют требованиям по идентификации предлагаемых электронных платежных систем, если вы планируете пользоваться их услугами;
  • по возможности, пройдите процедуру верификации как можно раньше, лучше еще до начала фактической торговли, а не в момент, когда вам срочно требуется вывести средства, и убедитесь, что в будущем у компании не останется формальных поводов для затягивания исходящих платежей в ваш адрес или отказа в выводе средств.
Читайте также:  Как стать блоггером: пошаговая инструкция для чайников. Как начать зарабатывать на блоге в Инстаграмме или Ютубе

Банковская верификация и способы её прохождения

Запрещено банком:

  • открывать и вести анонимные (номерные) счета;
  • устанавливать корреспондентские отношения с банками-оболочками, а также с банками и другими финансовыми учреждениями — нерезидентами, поддерживающими корреспондентские отношения с банками-оболочками;
  • вступать в договорные отношения, проводить валютно-обменные операции, финансовые операции с банковскими металлами, с наличными (наличными средствами) с клиентами — юридическими или физическими лицами: в случае если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени; которые включены в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции; в других случаях, установленных законом.

Банк обязан провести идентификацию или верификацию клиента:

В случаях, предусмотренных статьей 64 Закона «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках), а именно:

1. клиентов (кроме банков, зарегистрированных в Украине), которые открывают счета в банке;

2. клиентов, которые осуществляют финансовые операции, которые подлежат финансовому мониторингу;

3. клиентов (лиц) в случае возникновения подозрения в том, что их финансовые операции могут быть связаны с финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения;

4. клиентов, которые проводят переводы без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше чем 150000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости;

5. клиентов, осуществляющих финансовые операции с наличными без открытия счета на сумму, равную или превышающую 150000 гривен или в сумме, эквивалентной указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах;

6. клиентов, в которых банк привлекает средства на условиях субординированного долга;

7. клиентов, заключающих с банком кредитные договоры, договоры о хранении ценностей или предоставление в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком;

8. лиц (кроме банков, зарегистрированных в Украине), с которыми банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг заключает договоры для осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (фондовом рынке). Со дня заключения договора такое лицо является клиентом банка;

9. лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов / лиц (представителя клиента);

1. клиентов (лиц), определенных нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам осуществления финансового мониторинга.

В случаях, предусмотренных частью третьей статьи 9 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон о противодействии легализации):

1. установление деловых отношений (за исключением деловых отношений, установленных на основании договоров страхования по видам страхования иным, чем страхование жизни, по которым клиентом является физическое лицо и общий страховой платеж составляет 5000 гривен или его сумма эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте; деловых отношений, возникающих на основании договоров об участии в лотерее при условии, что размер ставки игрока не превышает 5000 гривен, проведение платежной организацией, участником или членом платежной системы, банком, филиалом иностранного банка финансовых операций, осуществляемых без открытия счета на сумму меньше чем 150 000 гривен, или сумма которого эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости);

2. возникновения подозрения;

3. проведение финансовой операции, подлежащей финансовому мониторингу;

4. проведения переводов (в том числе международных) физическим лицом, физическим лицом — предпринимателем, которые осуществляются без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше суммы, предусмотренной частью первой статьи 15 настоящего Закона;

5. проведения разовой финансовой операции без установления деловых отношений с клиентами на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или сумму, эквивалентную указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах.

В зависимости от уровня риска проведения финансовой операции идентификация, верификация клиента осуществляются также в случае проведения им финансовой операции на сумму 150 000 грн. (или эквивалент в иностранной валюте), независимо от того, проводится такая финансовая операция единовременно или как несколько финансовых операций, которые могут быть связаны между собой.

Документы, которые может вытребовать банк для идентификации или верификации клиента

Для публичных лиц:

В случае выявления факта принадлежности клиента или лица, действующего от его имени, к публичным лицам, к лицам близким или связанным с публичными лицами банк обязан принимать меры по выяснению источников происхождения средств и активов.

Документами, которые позволяют осуществить такой анализ и сделать обоснованный вывод, в частности могут быть:

  • 1. копия декларации об имущественном состоянии и доходах (далее — налоговая декларация) с отметкой контролирующего органа о ее получении (для налоговых резидентов);
  • 2. копия декларации об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера / декларации лица, уполномоченного на выполнение функций государства или органа местного самоуправления, полученной, в частности из Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, что формируется и ведется Национальным агентством по предупреждению коррупции;
  • 3. копия налоговой декларации (декларации о доходах) с отметкой контролирующего органа иностранного государства о получении (для нерезидентов Украины) (при наличии);
  • 4. иные документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физического лица.

Для юридических лиц:

Банк до установления деловых (договорных) отношений, открытия счета, осуществления разовых финансовых операций на значительную сумму обязан истребовать у клиента — юридического лица информацию и / или документы, содержащие сведения о структуре собственности клиента, на основании которой банк должен установить всех имеющихся конечных бенефициарных собственников (контроллеров) или факт их отсутствия.

Предоставленные клиентом — юридическим лицом информация и / или документы должны содержать данные обо всех физических лицах, которые независимо от формального владения имеют возможность осуществлять решающее влияние на управление или хозяйственную деятельность юридического лица непосредственно или через других лиц.

Для физических лиц:

1. при открытии текущего, вкладного (депозитного), корреспондентского счета — в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка, регулирующими порядок открытия соответствующих счетов;

2. в случае осуществления физическим лицом — инициатором (плательщиком) перевода без открытия счета на сумму, равную или превышающую 15000 гривен, или сумму, эквивалентную по официальному курсу гривны к иностранным валютам указанной сумме, но меньше суммы 150 000 гривен, — уполномоченный работник банка делает в присутствии этого лица копии страниц паспорта гражданина / паспорта физического лица-нерезидента (или другого документа, удостоверяющего личность и который в соответствии с законодательством может быть использован на территории для заключения сделок).

Если нет информации о месте жительства (или месте пребывания физического лица-резидента или месте временного пребывания физического лица-нерезидента в Украине) и дате и месте его рождения — копию документа, содержащего регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов (или идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц — плательщиков налогов и других обязательных платежей) или номер (и при наличии — серию) паспорта гражданина, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов или номер паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов на электронном бесконтактном носителе, или других документов и / или информации, полученной от клиента, содержащих сведения о месте жительства.

Читайте также:  Что такое арбитраж траффика простыми словами и как на нём заработать большие деньги в 2019-2020 году? Пошаговый бесплатный мануал от А до Я с комментариями опытных манимейкеров.

3. в случае осуществления физическим лицом разовой финансовой операции на значительную сумму, получения в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком, предоставления средств на условиях субординированного долга — уполномоченный работник банка делает в присутствии этого лица копии страниц паспорта гражданина / паспорта физического лица-нерезидента (или другого документа, удостоверяющего личность), которые содержат фамилию, имя и (при наличии) отчество, дату рождения, фотографию , соответствующую его возрасту и дату ее вклеивания, номер паспорта гражданина, копию документа, содержащего регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов Украины или номер паспорта гражданина, в котором проставлена отметка об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов или номер паспорта с записью об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов на электронном бесконтактном носителе.

Банк вправе истребовать информацию, которая касается идентификации клиента (в том числе руководителей клиента — юридического лица, представителя клиента), изучения клиента, уточнения информации о клиенте, осуществления углубленной проверки клиента, у органов государственной власти, государственных регистраторов, банков, других юридических лиц , а также осуществлять мероприятия по сбору такой информации из других источников.

Отказ от проведения финансовой операции

Банк обязан:

  • отказаться от установления (поддержания) деловых отношений или проведения финансовой операции в случае, когда осуществление идентификации и / или верификации клиента (в том числе установление данных, позволяющих установить конечных бенефициарных собственников (контроллеров), невозможно или если у субъекта первичного финансового мониторинга возникает сомнение относительно того, что лицо выступает от собственного имени;
  • отказаться от проведения перевода в случае отсутствия данных, предусмотренных частями двенадцатой и тринадцатой статьи 9 Закона о предотвращении легализации;
  • отказать клиенту в обслуживании (в том числе путем расторжения деловых отношений) в случае установления факта представления им при осуществлении идентификации и / или верификации клиента (углубленной проверки клиента) недостоверной информации или представления информации с целью введения в заблуждение.

Банк имеет право отказаться:

  • от проведения финансовой операции в случае, если финансовая операция содержит признаки такой, что подлежит финансовому мониторингу;
  • от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае непредставления клиентом необходимых для изучения документов или сведений или установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска.

Верификация ВКонтакте: зачем она нужна и как её пройти

Верификация ВКонтакте — способ социальной сегрегации пользователей и организаций. Изначально специальная галочка для аккаунтов и сообществ позиционировалась как способ подтверждения официальных аккаунтов владельцами. Но впоследствии выяснилось, что эта фишка существует не для всех. Мы это проверили на собственном опыте.

Пытаемся пройти верификацию ВКонтакте

Официальное сообщество ВКонтакте, посвященное официальным страницам ВК, завалено бессмысленной информацией, но почти под каждым постом скапливаются десятки комментариев с просьбами выдать вожделенную галочку, на которые модераторы неизменно просят рассказать о себе или отсылают в поддержку с формулировкой «опишите кто вы, дадут галочку».

Создается впечатление, что пройти верификацию довольно просто. Я попытался пройти данную процедуру и натолкнулся на невидимые ограничения. Для начала мы подали заявку на верификацию своей страницы. На это получили ответ от агента поддержки: «Верифицированное сообщество прежде всего – это лицо известной компании, популярного бренда, знаменитого деятеля.

Во главе такого сообщества – официальный представитель организации или персонажа. Мы подтверждаем группы и публичные страницы только в том случае, если это крайне необходимо. Так, например, если сообщества-клоны уже созданы посторонними людьми в большом количестве. Подробнее о верификации сообществ Вы можете прочесть по ссылке.

Чаще всего официальный статус сообществу не требуется. Ведь вполне достаточно нашего виджета на сайте компании, чтобы потенциальные подписчики не ошиблись. Команда поддержки Вконтакте». Получается, что верификация предназначена только для крупных компаний («популярных брендов») и для статусных людей («знаменитых деятелей»), а не для простых смертных, развивающихся компаний или стартапов. Но ведь все крупные компании когда-то тоже были никем.

Может, наоборот, нужно помогать начинающему бизнесу, а не собирать в свою копилку звездочки от именитых брендов? Казалось бы, зачем начинающим сообществам или простым людям эта проклятая галочка? Зачем ее все так хотят?

Во-первых, затем, что имя могут похитить и у простого смертного (кто знает, что на уме у злоумышленников), и тогда им может пригодиться верификация. А во-вторых, проводя сегрегацию пользователей и групп на «известных» и всяких там остальных, администрация ВКонтакте превращает знак верификации в символ принадлежности к избранному клубу, к высшей касте, доступ в которую разрешен не всем. Получая божественную галочку, пользователи становятся на одну ступеньку с Дмитрием Медведевым и Мишей Галустяном.

Что нужно, чтобы вас признали достойным?

  1. Надо часто мелькать в федеральных новостях.
  2. Надо иметь «заметное присутствие» в Интернете, что бы это ни значило.
  3. Наконец, надо, чтобы существовали фейковые сообщества, выдающие себя за вас, и имеющие много участников.

Ну, третий пункт довольно легко выполнить, имея немного денег: создаем фейковые сообщества и нагоняем туда ботов. Кстати, вы удивитесь, но многие так и делают и добиваются успеха! Мы проанализировали, какое количество ботов присутствует в получивших верификацию сообществах.

Документы для верификации аккаунта и подтверждения личности

Для подтверждения личности можно загрузить один из следующих документов:

1) заграничный паспорт;
2) общегражданский паспорт;
3) водительское удостоверение (обе стороны);
4) удостоверение личности или ID карту (обе стороны).

Документ должен быть действующим (срок действия документа не закончен).

Для подтверждения адреса можно загрузить один из следующих документов:

1) прописку (вместе с главным разворотом общегражданского паспорта);
2) счет за коммунальные услуги (газ, вода, электричество, телевидение, стационарный телефон, Интернет);
3) банковскую выписку (с транзакциями);
4) договор аренды (все страницы);
5) временную регистрацию.

Документ должен содержать ваше имя и адрес, а также иметь подпись и печать/ штрих-код/ QR-код. Документ должен быть действующим (прописка, договор аренды и временная регистрация) или не старше 3 месяцев (счет за коммунальные услуги и банковская выписка).

Верификация в хайпах: как её пройти

Верификация – это процесс подтверждения своей личности. Термин произошел от английского слова «verification», что означает — контроль, проверка. Администрация хайп проекта может потребовать от вас пройти эту процедуру. Такое встречается не во всех системах и чаще всего не сулит ничего хорошо.

Также этот термин относится к кошелькам в платежных системах. Важно различать верификацию в ЭПС и в HYIP – это две разные процедуры. Первая – стандартная практика, которая нужна для вашей идентификации. Вторая – является нездоровым симптомом.

Ввод данных при регистрации

При регистрации в системе вас могут запросить персональную информацию. Например, ФИО, телефон и т.д. Если вам верят на слово, не запрашивая паспорт или других документов – это не верификация. Она обязательно включает в себя документальное подтверждение вашей личности. То есть, у вас запрашивают паспорт, водительское удостоверение и т.д. Также она применяется и к другим инструментам:

  • Почта;
  • Телефон;
  • Кошелек;
Читайте также:  Написание статей для сайтов за деньги - сколько можно заработать таким образом в 2019-2020 году? Пошаговая инструкция от А до Я для начинающих рерайтеров и копирайтеров.

Все это может быть верифицировано выполнением какого-то действия. Например, ответа на SMS с кодом. Нажатием на секретную ссылку в email или отправкой 0,01 рубля, для подтверждения факта, что кошелек ваш.

Разновидности

Идеально, если эта процедура отсутствует полностью на любых этапах. С электронными контактами никаких проблем нет, это нужно для защиты от ботов. Если же администрация ввела требования удостоверения личности, то существует 3 разновидности, как это бывает:

  1. Добровольно;
  2. Обязательно и внезапно;
  3. Обязательно, но заведомо известно;

В случае с добровольной, никаких проблем нет. Пользователь сам решает и проще всего игнорировать такие предложения. Если же требование обязательное, то оно должно быть заведомо известным. То есть еще до регистрации администрация обязана поставить вас в известность об этом правиле.

Если же оно появилось лишь после вашей инвестиции или в самом процессе, то это внезапное обязательное требование, которое, чаще всего, является нездоровым симптомом.

Проблемы, связанные с идентификацией

Наличие обязательной процедуры идентификации – хоть внезапной, хоть плановой, отпугивает инвесторов. Далеко не все участники рынка готовы светить свои данные. Представьте, насколько сужается круг потенциальных участников от такого решения. А это влияет на стабильность, ведь площадке становится сложней привлекать инвестиции.

Если администрация ввела подобное нововведение в середине игры, то дело плохо. Всегда есть те, кто не сможет пройти процедуру. Например, кто указал ненастоящую фамилию или не хочет светиться ради маленькой суммы. На это и рассчитано. Полулегальный способ не платить часть денег. А если владельцы об этом уже задумались, то вряд ли дела у них идут замечательно.

Хайп проекты почти всегда анонимны в плане создателя. Вы не знаете, кто за ним стоит. Максимум, вы в курсе, что это тот же разработчик, что и некоторых других сервисов. Когда этот человек или компания требуют от вас документы, вы не в курсе, куда они в итоге попадут.

Задумайтесь, у вас требуют сканированную копию паспорта — это очень важная и деликатная персональная информация. Шанс, что в будущем она будет гулять по теневым форумам, очень высокий.

Разумеется, что никто из админов не расскажет вам об этом. Более того, некоторые даже умудряются все выставить в хорошем свете. Например, что они борются с отмыванием денег или с «закидонами», когда на старте один участник вносит огромную сумму, и его аппетиты невозможно удовлетворить другими вкладами.

Какую бы легенду не придумали владельцы, наличие этой преграды влияет на приток капитала, а это сильно влияет на стабильность.

Как пройти верификацию для Хайпа

Если есть шанс не проходить – то лучше им воспользоваться. Инвестиции в площадки, где требуют удостоверение личности, могут быть стабильными, но чаще всего, это проблемные случаи. Деваться некуда, если вы уже открыли депозит и требование появилось лишь после.

Теперь предстоит решить, что дороже – ваши персональные данные + копия паспорта, или вернуть депозит. 10$ не так страшно потерять, но если речь идет о более внушительных вкладах, то придется верифицироваться. Скорее всего, потребуют 3 подтверждения:

  • ФИО;
  • Адрес проживания;
  • Номер телефона;

ФИО и адрес подтверждается паспортом: главным разворотом + внутренним с пропиской. У вас есть два пути – предоставить свой настоящий, или найти документ на просторах сети. Второй вариант не доступен, если вы уже вводили ранее свое имя и т.д. и теперь это невозможно изменить. Найти чужой скан в Интернете не составит труда, но подобрать такой, чтобы все совпало с вашим ФИО, очень сложно.

Тем, кто будет отправлять свой, рекомендуем сфотографировать его так плохо, чтобы некоторые данные были слабочитаемы. Возможно, его не примут и придется делать качество получше. Но если он пройдет, то вы частично обезопасите себя.

Его будет сложно продать на черном рынке. Аналогичного можно добиться, если отсканировать документ и затем изменить его разрешение до 400х400 пикселей и при этом сохранить со сжатием. Качество картинки сильно ухудшится. Прочитать ее будет реально, но если отправить в печать, то такая копия ничего не будет стоить.

К сожалению, она все еще будет содержать номер документа, который лучше никому не показывать.
Обязательно уточните, можете ли вы закрыть что-то на страничке. Иногда разрешают не показывать номер или даже что-то еще. Если так, то вы уже намного больше себя обезопасите. Аналогичное и с адресом прописки. Только не забудьте, что номер есть на всех страницах. На главной он написан шрифтом, а на внутренних – сделан перфорацией.

Номер телефона – самый простой момент. Вы можете использовать свой, но его тоже лучше не афишировать. Ничего сильно плохого с ним сделать не могут. Но он наверняка попадает в базу, и даже после скама вам будут регулярно звонить различные организации, например, по Forex и другие, и будут предлагать вложиться.

Как защитить свою персональную информацию

Лучшая защита – ничего не сообщать и не передавать. Но если внутри системы зависли деньги, и вы не готовы с ними попрощаться, то попробуйте обмануть систему. В Google или через поиск документов Вконтакте можно найти большое количество паспортов.

Вам нужно сразу два разворота – основной и с регистрацией. И они должны быть из одного документа, т.к. на всех разворотах есть уникальный номер. Сим карту можно оформить в ближайшем ларьке за 100 рублей, либо же использовать специальные онлайн сервисы, которые сдают за 5 рублей номер в аренду. Вам же требуется всего лишь получить SMS с кодом активации.

Если вы воспользуетесь этим путем, то после этого долго в хайпе сидеть не стоит. Как только верифицировали и депо разморозили, тут же забирайте вклад. И здесь риск не столько скама, хотя и он повышенный, раз администрация позволила себе такой ход.

Здесь риск того, что при дополнительной проверке вас вычислят. И это случается очень часто, ведь помимо вас есть и другие участники, кто также не хочет светиться. Есть шанс того, если вы пользуетесь открытыми источниками, что кто-то еще попробует пройти процедуру верификации по вашим стопам.

Использование чужих данных незаконно. И если вы работаете с реальным фондом или в доверительном управлении, то пытаясь перехитрить систему вы можете приобрести больше проблем. Вышеописанная схема работает лишь в случае с настоящими HYIP и пирамидами, которые сами по себе вне закона.
После предоставления всего, что от вас требовали, админам потребуется время, т.к. все обрабатывают вручную.

Процесс занимает, как правило, до 3 дней. Если вы связались с фастом и админы придумали верифицировать участников, то вряд ли вам удастся вернуть средства. Учитывайте это, ведь 3 дня для них – огромный срок. В их случае, и если вы понимаете, что площадка перестала платить, возможно, не стоит отправлять свои столь деликатные вещи тем, кто ничего уже не выплатит.

Платежные системы также могут попросить удостовериться в вашей личности. В этом случае трудностей меньше. Даже если они зарегистрированы в другой юрисдикции, например, в Панаме, они являются настоящими организациями. Более того, они работают годами и один раз верифицировав свой кошелек, вы сможете пользоваться им долгое время. Мы предлагаем посмотреть видео с примером, как все проходит на деле:

Пожалуйста, поделитесь этой статьей в любой из социальных сетей:
Добавить комментарий